Komisi Perjudian telah mengeluarkan tiga bisnis perjudian yang dijalankan oleh William Hill dengan rekor denda £19,2 juta. Regulator mengungkap serangkaian tanggung jawab sosial dan kegagalan anti pencucian uang setelah meluncurkan penyelidikan. Denda datang tak lama setelah dua operator yang dimiliki oleh Kindred Group menerima penalti gabungan sebesar £7,2 juta.
Komisi Perjudian mengungkapkan bahwa mereka telah mempertimbangkan dengan serius untuk menangguhkan izin operasi William Hill.
©Aidan Howe/Pexels
Rekam Penalti
Tiga bisnis yang dioperasikan oleh William Hill Group secara kolektif didenda £19,2 juta atas tanggung jawab sosial dan kegagalan anti pencucian uang. Denda tersebut telah memecahkan rekor sebelumnya, yang ditetapkan oleh Entain tahun lalu, sebagai penalti terbesar yang dikeluarkan oleh Komisi Perjudian. Berbicara tentang kasus tersebut, Kepala Eksekutif regulator, Andrew Rhodes, menjelaskan tingkat keparahan kegagalan William Hill:
“Ketika kami meluncurkan investigasi ini, kegagalan yang kami temukan begitu luas dan pertimbangan serius yang mengkhawatirkan diberikan untuk penangguhan lisensi. Namun, karena operator segera menyadari kegagalan mereka dan bekerja sama dengan kami untuk menerapkan perbaikan dengan cepat, kami malah memilih pembayaran penegakan hukum terbesar dalam sejarah kami.”
Denda telah dibagi antara tiga bisnis yang dijalankan oleh bandar warisan. WHG (International) Limited, yang bertanggung jawab atas situs web William Hill, akan membayar £12,5 juta. Mr Green Limited, yang menjalankan merek judi online Mr Green, akan membayar £3,7 juta. Selanjutnya £3 juta akan dibayarkan oleh William Hill Organization Limited, yang bertanggung jawab atas 1.344 lokasi di seluruh Inggris.
Denda William Hill datang seminggu setelah Komisi mendenda dua operator yang dijalankan oleh Kindred Group untuk pelanggaran serupa. 32Red dan Platinum Gaming sama-sama didenda £7,1 juta. Tahun lalu Entain menerima denda terbesar yang pernah dikeluarkan oleh regulator, ketika harus membayar £17 juta. Sebelumnya, Caesars Entertainment diperintahkan untuk membayar £13 juta pada tahun 2020.
Denda terbaru William Hill telah melampaui hukuman tersebut untuk menjadi kasus penegakan hukum terbesar yang diambil oleh regulator. Sejak awal tahun lalu, Komisi telah menyelesaikan 26 kasus, mengakibatkan operator membayar lebih dari £76 juta karena kegagalan regulasi. Semua denda William Hill sebesar £19,2 juta akan diarahkan untuk tujuan yang bertanggung jawab secara sosial sebagai bagian dari penyelesaian peraturan.
Lisensi Berisiko
Mengeluarkan pernyataan tentang kasus penting tersebut, Komisi Perjudian merinci kegagalan tanggung jawab sosial yang ditemukan di tiga bisnis William Hill. Ini termasuk perlindungan pelanggan yang tidak memadai yang mengakibatkan pelanggan dapat mengalami kerugian yang signifikan dalam waktu singkat.
Sejumlah kasus pelanggan disoroti, termasuk kasus individu yang diizinkan membuka akun baru dan membelanjakan £23.000 dalam 20 menit tanpa cek apa pun. Pelanggan lain dapat membuka rekening dan membelanjakan £18.000 dalam 24 jam tanpa dikenakan cek. Pelanggan ketiga di Mr Green membuka akun baru dan menghabiskan £32.500 selama dua hari tanpa pemeriksaan.
William Hill gagal mengidentifikasi pelanggan tertentu yang berisiko mengalami kerugian terkait perjudian. Operator gagal melakukan pemeriksaan pada tahap awal hubungan pelanggan, mengakibatkan salah satu pelanggan Mr Green kehilangan £14.902 hanya dalam 70 menit.
Operator juga gagal mengidentifikasi risiko bahaya atau mengintervensi beberapa pelanggan sejak dini. Salah satu pelanggan online William Hill kehilangan £54.252 dalam empat minggu tanpa operator mencari bukti pendapatan atau melakukan pemeriksaan yang wajar. Kontrol yang tidak memadai mengekspos pelanggan baru dan yang kembali ke risiko kerugian yang signifikan dalam waktu singkat.
William Hill gagal menerapkan penundaan 24 jam antara menerima permintaan kenaikan batas kredit dan mengabulkannya. Akibatnya, salah satu pelanggan daringnya diizinkan untuk segera bertaruh £100.000 ketika batas kredit mereka ditetapkan sebesar £70.000. Kontrol yang buruk memungkinkan 331 pelanggan yang mengecualikan diri dengan Tuan Green untuk berjudi di situs web William Hill.
Operator gagal mengidentifikasi perubahan perilaku pelanggan yang dapat mengindikasikan tanda-tanda bahaya perjudian. Satu pelanggan online menerima taruhan £18.000 sebelum interaksi perjudian yang lebih aman dilakukan.
Kegagalan yang Meluas
Kegagalan perlindungan pelanggan serupa ditemukan di gerai ritel William Hill. Investigasi menemukan bahwa bandar taruhan memiliki kontrol yang tidak memadai untuk melindungi pelanggan baru dan untuk secara efektif mempertimbangkan pengeluaran kecepatan tinggi dan durasi permainan. Hal ini membuat pelanggan berisiko terkena kerugian besar dalam jangka waktu singkat.
Dalam satu contoh, premis ritel yang baru saja dibuka kembali setelah penguncian pandemi Covid-19 memungkinkan pelanggan kehilangan £10.600 dalam dua hari tanpa interaksi perjudian yang lebih aman. Staf di tempat lain gagal mengidentifikasi bahwa pelanggan yang tidak dikenal berisiko disakiti, meskipun mempertaruhkan £42.253 dalam 130 taruhan selama periode tiga hari.
Kegagalan anti-pencucian uang terbukti di ketiga bisnis William Hill. Pelanggan diizinkan untuk menyetor dalam jumlah besar tanpa dilakukan pemeriksaan yang sesuai. Satu pelanggan dapat membelanjakan dan kehilangan £70.134 dalam sebulan, sementara yang lain kehilangan £36.000 dalam empat hari.
Di gerai ritelnya, staf gagal memantau pelanggan dengan standar yang cukup tinggi, memungkinkan mereka mempertaruhkan uang dalam jumlah besar dengan sedikit pengawasan. William Hill tidak meminta bukti Sumber Dana dari pelanggan yang mempertaruhkan £19.000 dalam satu taruhan. Dokumentasi tidak diperoleh dari pelanggan yang mempertaruhkan £39.324 dan kehilangan £20.360 dalam dua belas hari.
Kebijakan, prosedur, dan kontrol William Hill tidak memiliki panduan tentang tindakan yang harus diambil staf setelah hasil profil pelanggan dan bagaimana temuan harus digunakan. Penghentian keras untuk mencegah pengeluaran lebih lanjut dan memerangi risiko pencucian uang juga kurang. Pelatihan staf AML ternyata buruk, gagal memberikan informasi yang memadai tentang risiko dan cara mengelolanya.
Di samping denda rekor, ketentuan lisensi tambahan harus ditambahkan, untuk memastikan bahwa anggota dewan bisnis mengawasi rencana peningkatan. Audit pihak ketiga harus dilakukan untuk menilai bahwa bisnis William Hill sekarang secara efektif menerapkan AML dan kebijakan, prosedur, dan kontrol perjudian yang lebih aman.
Apakah Anda menikmati artikel ini? Kemudian bagikan dengan teman-teman Anda.
Bagikan di Pinterest
